2018年10月21日，陕西大童第一营业区财商研习课程在西安市禹龙国际酒店的会议厅圆满举办。应邀出席的嘉宾有中原证券的赵阳副总和李良伟分析师及张刚研究员，大童陕西分公司周皓总，第一营业区的肖琦总和周娴总等一行。本次研习课程是由大童陕西分公司第一营业区和中原证券共同筹划举办。
上午9点，财商研习课程正式开始，会议从大童企业宣言拉开帷幕：让保险营销成为高尚的职业，让广大客户享有全面的保障，让大童成为和谐友爱的家园，让历史见证我们创业的辉煌。肖琦总至大会开幕辞。
本次研习课程分三个主要内容，分别由周娴总对大童平台以及平台独有的保单托管服务的全流程介绍，中原证券研究所所长助理，投资策略研究员张刚先生做了《宏观经济形势》的报告，李良伟分析师为大家做了《财富管理与资产配置》的报告。
首先，上午第一节课由周娴总带来大童平台以及平台独有的保单托管服务的全流程介绍。莅临现场的中原证券的各位老师也感受到保单托管非常的实用，每个人都需要这样的服务，也非常想给自己家里的保单进行体检。并现场进行了深度了解。
接下来，中原证券研究所所长助理，投资策略研究员张刚先生做了《宏观经济形势》，从A股B股以及H股等的指数、市盈率、估值及流动性、市场情绪等方面为大家剖析了证券市场在当前宏观经济形势下的型态，并详细的讲解了股市投资策略以及影响股市的各种因子。台下的大童理财师们对自己生活中经常接触到的这些金融板块有了更深刻的了解和用国际视野看待各种理财方式的认知。
下午由李良伟分析师为大家做了《财富管理与资产配置》的报告，开篇问题一个人一生需要花多少钱将我们带入主题，并引入了通货膨胀， M2衡量货币的贬值速度以及复利等概念，财富保值和增值是一场人生选择的博弈，通过将保险、房产、余额宝、基金、股票、比特币、收藏、P2P、原油、外汇、黄金等投资渠道加以对比，详细分析了这些投资之间的差异和优劣，让大家对财富管理和资产配置有了一个直观详尽的了解。
资产管理，从来不只依靠一种金融手段与工具。人生处在财富积累，财富保护，财富增值，财富传承的不同阶段，每个阶段的现金流需求和财富目标不同，通过股票、基金、信托 保险等金融工具，以投资组合等金融技术为手段，满足客户不同阶段的现金流需求和实现财富保值增值的财富目标。
银行，保险，证券，金融跨界学习。都有一个共同的目标，让财富稳健增值，但各自无法替代，却能相互补充。
这正如为下午课程做开篇介绍的中原证券资产管理分公司副总经理赵阳所讲的财富管理的三个境界：偶尔能够发财，总是能升值，永远能保值。
本次会议在专业和良好的互动氛围下圆满落幕。会议所学习的内容让大家对财富管理和资产配置有了一个直观详尽的了解。相信借由本次财商研习课程的专业知识，在中原证券和陕西大童的密切合作及相关领导的带领下，我们会取得越来越多的成绩！
